レバレッジ投資実践日記

フィデリティ投信のサイトで、リタイア後の生活をシミュレーションするのに非常の便利なツールを見つけました。学ぶ（Ｌｅａｒｎ）の中にある「Ｉ　ｐｌａｎ．」というツールです。

ツールは２つあり、「Ｉ　ｐｌａｎ．資産形成」は、現在の年齢、年収、今用意できる資産、毎月積み立て可能な金額、および投資スタイルを入力することで、退職時の予想資産状況等が算出されるもの。

もうひとつの「Ｉ　ｐｌａｎ．資産活用」は、年齢、リタイア後の生活費、同月収、リタイア後に使える資産（現在の資産に退職金等を加えたもの）、および投資スタイルを入力することで、資産の予定取り崩し期間や予定収支状況が算出できます。

両方とも、前提条件を入力した後に出てきた結果（グラフ）に対し、前提条件をオレンジのつまみで自由に変更することで、細かいシミュレーションができるところがこのツールの優れたところです。

モーニングスターの「金融電卓」を今日初めて使ってみました。既に多くの方が使っていると思うのですが、朝倉智也さんの本で存在を知りました。

1. 手元にあるまとまったお金と毎月一定の金額を積み立てて一定の期間運用していった場合、目標額を達成するためにはどの位の利回りが必要であるか
2. 手元にあるまとまったお金を毎月一定の金額を取り崩していった場合、どの位の期間もつか
3. 手元にあるまとまったお金を、毎月一定の金額ずつを取り崩して一定の期間もたせる場合、毎月どの位取り崩せるか
4. 手元にあるまとまったお金を、毎月一定の金額ずつを取り崩して一定の期間もたせる場合、どの位の利回りが必要であるか

上記を簡単な入力で瞬時に行ってくれます。私の知る限りでは類似のツールの中では一番優れもの簡単だと思います。これに現実の数字だけでなく、理想の数字や将来想定される金額を入れてみることで、自分のマネープランのイメージがかなり湧いてきます。

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