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2007年12月23日 (日)

マイ・ポートフォリオ(2007.12.23現在)

資産倍増計画の起点ともいうべき、現在の私の資産状況(時価)を記録しておきます。

金融資産

・円預金422万円

・証券会社MRF・預け金2,295万円

・株式555万円(うち住友金属鉱山193万円、その他日本株9銘柄355万円、中国株7万円)

・投資信託1,043万円(うちTOPIX上場投信446万円、インベスコ店頭・成長株オープン324万円、T&Dアクティブバリューオープン240万円、その他33万円)

以上合計4,315万円

不動産

・新築マンション 約5,000百万円でH19/3購入

負債

・住宅ローン3,923万円

証券会社への預け金等が多額となっているのは、以前住んでいたマンションの売却代金(住宅ローン返済後)の残金を一時的にプールしているもので、これから国際分散投資に充当予定です。

サラリーに恵まれていることに加え、これまで行ってきた個別株式投資の成果(今年の実績をご紹介すると日本株で300万円以上、グーグルやペトロチャイナ等海外株でも300万円以上キャピタル・ゲインを計上)により、純資産は現在でもそれなりの額となっています。

普通の人であれば、まずは借入返済を優先して無借金化を図るところでしょうが、そうすると資産のほぼ100%が不動産となってしまい、逆にリスクが高いと判断、低金利で借りられるうちは、両建てで有価証券投資を行うつもりです。

P.S.(19.12.25修正)

・TOPIX上場投信(1306)の区分を株式から投信に変更

・預金額訂正(222万円→422万円)                                             

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